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「つみたてNISA」対象ファンドの選定理由について

2018年 1月 4日


「つみたてNISA」対象ファンドの選定理由につきまして、下記のとおりご案内いたします。



1.「つみたてNISA」の制度概要
 「つみたてNISA」については、20年の長期にわたる非課税メリットと長期・積立・分散投資の実現により、利用者の資産形成に資する制度内容となっています。
項目内容
投資上限額
年間40万円(非課税投資枠 最大800万円)
非課税期間
最長20年間
投資可能期間
平成30年から平成49年の20年間
投資対象商品
長期の積立・分散投資に適した一定の公募株式投資信託等
(信託契約期間20年以上、非毎月分配型ファンド等)


2.JAバンクにおける「つみたてNISA」導入ファンド
 JAバンクにおいては、「つみたてNISA」対象ファンドとして以下2ファンドを導入いたします。
ファンド名運用会社対象インデックス指数お申込手数料
(税込)
運用管理費用
(信託報酬)
(税込)
その他
農林中金
<パートナーズ>
つみたてNISA
日本株式
日経225
農林中金全共連
アセットマネジメント
株式会社
日本株式
(日経225)
なし
0.378%
農林中金
<パートナーズ>
つみたてNISA
米国株式
S&P500
農林中金全共連
アセットマネジメント
株式会社
米国株式
(S&P500)
なし
0.486%
為替ヘッジ
なし
 
3.「つみたてNISA」対象ファンドの選定理由
 以下の観点から資産形成に適していると判断し、導入することといたしました。 

 @株式への投資は経済成長の成果を長期にわたり享受することが期待できることから、
  株式のインデックスファンド*を選定することといたしました。

 A日本株式、米国株式のインデックス指数は認知度が高く、
      メディア媒体(新聞・TV等)を通じて情報を入手しやすいことから、
  値動き等が組合員・利用者の皆さまにとって分かりやすい
  日経225、S&P500のインデックスファンドを選定いたしました。

 B組合員・利用者の皆さまの長期にわたる資産形成に責任を持って対応するため、
  JAグループの資産運用会社である農林中金全共連アセットマネジメントが
  管理運用するファンドを選定いたしました。

 *インデックスファンドとは、新聞・TV等で一般公開されている指数(株式の場合は「日経225」「TOPIX」等の株価指数)と
  同じような値動きを目指す運用をするファンドのことです。


≪指数の特徴≫
対象指数指数の特徴
日経225
■東京証券取引所第1部上場銘柄のうち代表的な225銘柄の平均株価指数であり、
 わが国の株式市場全体の動向を示す指標(株式指数)の一つです。
 S&P500
■投資情報会社であるS&Pダウ・ジョーンズインデックス社が算出している米国の代表的な株式指数です。
■米国の証券取引所に上場している代表的な約500銘柄の株価を基に算出しています。
■S&P500指数に採用されている銘柄の時価総額は、米国の株式市場全体の約80%をカバーしており、
 米国経済の動向を示す代表的な指標として知られています。

以  上 


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